לחלום. לתכנן. להגשים

לבנות עתיד כלכלי בטוח, בעולם של אי-ודאות

מבינים את האתגר שלך

דירת החלומות

נראית כמו משימה בלתי אפשרית כשמחירי הנדל"ן ממשיכים לטפס והתנאים נעשים קשים יותר

המשכנתה שלך

מוצפת במושגים מקצועיים, חישובי ריבית מורכבים והצעות שיווקיות מפתות ומבלבלות

ההשקעות והחסכונות שצברת

חשופים לשוק תנודתי ולא יציב המאיים לכרסם בהם ולסכן את עתידכם הפיננסי

התכנון לפרישה

נדחק הצידה בגלל צרכים מיידיים, למרות שאתם יודעים כמה הוא קריטי לעתידכם

המטרות הפיננסיות שלך

נראות רחוקות ובלתי אפשריות להשגה כשאין לך תכנון מדויק ודרך פעולה ברורה לממש אותן

אנחנו לא רק מבינים את האתגר הזה - אנחנו גם מספקים פתרונות מותאמים, למה שחשוב לך

תכנון פיננסי הוליסטי

לא עוד פתרונות מבודדים, אלא ראייה רחבה של כל המרכיבים הפיננסיים בחייך:

  • נמפה עבורך את התמונה המלאה של מצבך הפיננסי הנוכחי ונגדיר ביחד את היעדים העתידיים שלך, כדי ליצור בסיס איתן לתכנון אפקטיבי

  • נבנה איתך תקציב חכם שעובד איתך ולא נגדך, ומאפשר את אורח החיים שחשוב לך תוך בניית עתיד פיננסי בטוח

  • ניצור עבורך מפת דרכים ברורה להשגת היעדים שהגדרת, עם אבני דרך מדידות שיאפשרו לך לעקוב אחר ההתקדמות ולחגוג הצלחות

  • נוודא שהסיכונים שלך מבוטחים ומגודרים באופן אופטימלי, כדי להגן על משפחתך ועל הנכסים שצברת מפני אירועים בלתי צפויים

  • נתכנן איתך אסטרטגיית חיסכון והשקעה המותאמת לשלבי החיים השונים, מרכישת דירה ועד פרישה בכבוד

  • נלווה אותך בצמתי החלטה משמעותיים כמו שינוי קריירה, הרחבת המשפחה או ירושה, עם ייעוץ מקצועי שישמור על היציבות הפיננסית שלך

ליווי ברכישת נדל״ן

  • אבחון מקצועי ואישי האם זה הזמן האופטימלי עבורך לרכישת נכס, ונמנע ממך לקבל החלטות פזיזות ויקרות

  • נערוך עבורך ניתוח מעמיק של עסקאות שיחשוף את הערך האמיתי מעבר למחיר כגון איכות הנכס, יתרונות סביבתיים ופוטנציאל להשבחה עתידית

  • נתאים לך תכנון משכנתא אופטימלי המותאם במדויק לצרכיך הפיננסיים, שיחסוך לך עשרות עד מאות אלפי שקלים לאורך חיי ההלוואה

  • נייצג אותך מקצועית מול הבנקים וננצל את הידע והניסיון שלנו כדי להשיג עבורך את התנאים הטובים ביותר בשוק

  •  ננהל עבורך את המשא ומתן מול מוכרים, יזמים וקבלנים כדי להשיג את העסקה הטובה ביותר בשבילך 

אסטרטגיית השקעות חכמה

 

  • בניית תיק השקעות שמשקף את רמת הסיכון הנוחה לך באמת, ולא מה "שכולם עושים"

  • נציג בפניך אלטרנטיבות השקעה מגוונות למסלולים הסטנדרטיים, שיפתחו בפניך אפיקים חדשים להשגת תשואות אטרקטיביות

  • נתכנן עבורך מיסוי חכם שיאפשר לך לשמור יותר מהרווחים שצברת ולמקסם את התוצאות הפיננסיות שלך

  • נבנה עבורך אסטרטגיית השקעות ארוכת טווח המותאמת למטרותיך האישיות ולשלב החיים שלך

  • ננהל מעקב ובקרה שוטפים על ביצועי התיק שלך, עם התאמות מדויקות בהתאם לשינויים בשוק ובצרכיך האישיים

  • נעניק לך כלים להבנת השוק וקבלת החלטות מושכלות, כך שתרגיש ביטחון ושליטה בעתידך הפיננסי

תכנון פרישה ריליסטי

 

  • נערוך עבורך חישוב אמיתי ומדויק של צרכיך העתידיים, מעבר לנוסחאות הסטנדרטיות, כדי להבטיח שלא תיאלץ לוותר על איכות חייך בגיל הפרישה

  • נבחן יחד איתך את כל אפיקי החיסכון הפנסיוני וההטבות הרלוונטיות למצבך האישי, תוך מקסום הזכויות והכספים העומדים לרשותך

  • נבנה עבורך אסטרטגיית פרישה גמישה שתוכל להתאים לשינויים בחייך, בתוכניותיך או בתנאי השוק המשתנים

  • ננתח את היבטי המיסוי המורכבים של תקופת הפרישה, ונמקסם את הכנסתך הפנויה בתקופה משמעותית זו

  • ניצור עבורך תוכנית משיכה אופטימלית מהחסכונות השונים שצברת, שתבטיח לך זרם הכנסה יציב ומספק לאורך שנות הפרישה

  • נלווה אותך במעבר מחיי עבודה לפרישה עם תכנון פיננסי שיאפשר לך ליהנות מהתקופה החדשה בשקט נפשי ובביטחון כלכלי

גישת העבודה שלנו

שקיפות מלאה בכל צעד

לא עוד שפה מקצועית מסובכת או "אותיות קטנות". אנחנו מסבירים כל אפשרות בשפה ברורה, מציגים את כל העלויות מראש, וחושפים גם את האינטרסים שלנו

החלטות מבוססות נתונים

במקום לסמוך על תחושות בטן או "עצות חמות", אנחנו מנתחים את המצב שלך באמצעות כלים מתקדמים ומציגים בפניך את ההשלכות של כל בחירה

שותפות במקום מכירה

אנחנו לא מוכרים לך מוצרים פיננסיים - אנחנו בונים איתך תכנית שמשרתת את המטרות האמיתיות שלך. ההצלחה שלנו נמדדת בהצלחה שלך

הגנה על האינטרסים שלך

אנחנו עומדים לצדך מול בנקים, גופים פיננסיים ויזמים, ומשתמשים בניסיון ובידע שלנו כדי לוודא שתקבל את התנאים הטובים ביותר.

שרות מעל הכל

יחס אישי וזמינות מלאה לכל שאלה או התייעצות. תוכלו לבחור את דרכי התקשורת שנוחים לכם. דיגיטלי, פרונטלי או שילוב של שנהם.

תהליך העבודה איתנו

01
02
03

ליווי אישי שמביא תוצאות

צעד ראשון לעתיד פיננסי בטוח יותר

המסע לעצמאות פיננסית מתחיל בהחלטה אחת - לקחת שליטה.
אנחנו כאן כדי ללוות אותך בדרך.

השירותים שלנו

pic-21
תכנון חיים פיננסי
תכנון חיים פיננסי

התאמת אסטרטגיה כלכלית אישית לטווח הקצר והארוך, תוך התחשבות ברקע המשפחתי, האישי והמקצועי שלכם.

pic-20
תכנון משכנתאות ומימון
תכנון משכנתאות ומימון

ייעוץ מקיף לבחירת המשכנתא האופטימלית עבורכם, עם פתרונות מימון חכמים המותאמים לתוכניותיכם העתידיות.

pic-22
ייעוץ נדל״ן
ייעוץ נדל״ן

הכוונה וניתוח רכישת נדל”ן, בחירת נכסים בהתאם ליעדים הכלכליים שלכם וליווי מקצועי בכל שלב בדרך.

שאלות נפוצות

אנחנו מספקים ראייה רחבה ומקיפה של כל ההיבטים הפיננסיים, ללא תלות במוצרים ספציפיים או עמלות מגופים פיננסיים.

 

השקיפות חשובה לנו – נציג בפניך את מבנה העלויות כבר בפגישה הראשונה, ללא התחייבות.

 

חלק מהיתרונות של העבודה עם גשן נראים מיד (כמו חיסכון במשכנתא), בעוד שאחרים יבואו לידי ביטוי לאורך זמן.

 

כן, אנחנו מתאימים את הפתרונות למגוון רחב של מצבים פיננסיים, מזוגות צעירים בתחילת דרכם ועד לבעלי הון שמחפשים אסטרטגיות מורכבות יותר.