יש לכם חלומות גדולים?
הגיע הזמן להפוך אותם למציאות
יש לכם מטרות וחלומות שלא מפסיקים להעסיק אתכם, אבל אתם לא בטוחים איך להוציא אותם לפועל מבחינה כלכלית? או אולי אתם מרגישים שאתם "שורפים" את הכסף בלי תכנון לטווח ארוך?
בדיוק בשביל זה יצרנו שירות תכנון פיננסי במתודולוגיית CFP – שירות מקיף ומותאם אישית, שעוזר לכם לשלוט על העתיד הכלכלי שלכם ולהתמקד בהגשמת החלומות שלכם במקום רק לכבות שריפות.
בעולם הכלכלי המורכב של היום, תכנון פיננסי מקצועי אינו מותרות – הוא הכרח.
כמתכנן פיננסי מוסמך (CFP®), אני מלווה אנשים וארגונים במסע לבניית עתיד כלכלי יציב ובטוח, המותאם בדיוק לצרכים ולחלומות האישיים שלהם.
מה זה תכנון פיננסי ומה הוא כולל?
אז למה צריך תכנון פיננסי?
- שליטה וביטחון כלכלי: במקום לחיות בחוסר ודאות ותסכול, עם תכנון פיננסי אתם מקבלים שליטה מלאה בתקציב, יודעים כמה אתם חוסכים, לכמה זמן – ולמה.
- הגשמת חלומות: בתכלס, כולנו רוצים להגשים מטרות וחלומות אישיים ומשפחתיים. תכנון פיננסי מלמד אתכם איך לנתב את המשאבים שלכם בדיוק למקומות הנכונים.
- חיסכון בזמן ובכאב ראש: במקום לבזבז שעות על חיפוש מידע, ניסוי וטעייה בתיק ההשקעות, או התעסקות מיותרת עם ביטוחים – השירות חוסך לכם זמן, התעסקות וסיכונים מיותרים.
- ביטחון מול מצבי חירום: אף אחד לא אוהב לחשוב על מקרים של משבר כלכלי או בעיות בריאותיות, אבל בפועל, תכנון נכון יוצר כרית ביטחון (פיננסית) שתגן עליכם כשצריך.
השירותים שלנו
תכנון פיננסי כולל
- ניתוח מקיף של המצב הפיננסי הנוכחי
- הגדרת מטרות קצרות וארוכות טווח
- בניית אסטרטגיה פיננסית מותאמת אישית
- ליווי מתמשך ועדכון התוכנית לפי הצורך
השקעות
- בניית תיק השקעות מאוזן ומותאם לפרופיל הסיכון שלך
- ייעוץ בנושא אפיקי השקעה מגוונים
- ניהול סיכונים וניצול הזדמנויות שוק
- מעקב ועדכון תיק ההשקעות באופן שוטף
תכנון פרישה
- חישוב הסכום הנדרש לפרישה נוחה
- מקסום הטבות מס בחיסכון לפרישה
- אסטרטגיות למשיכת כספי פנסיה וקופות גמל
- תכנון העברה בין-דורית והורשת נכסים
תכנון מס וירושה
- אופטימיזציה של חבות המס
- תכנון ירושה והעברת נכסים לדור הבא
- מינוי אפוטרופסות וייפוי כוח מתמשך
- תכנון צוואות והסדרים משפטיים
ביטוח וניהול סיכונים
- ניתוח צרכי ביטוח אישיים ומשפחתיים
- בחינה של פוליסות קיימות ואיתור כפילויות
- המלצות על כיסויים ביטוחיים נדרשים
- אסטרטגיות להגנה על נכסים והכנסה
למה לבחור בנו?
אנחנו מאמינים שכל אדם ראוי לליווי אישי ומקצועי בדרך להגשמת החלום.
כמתכנני פיננסים מנוסים, אנו מלווים אתכם צעד אחר צעד, מהשיחה הראשונה ועד להגשמת המטרות.
הליווי שלנו לא מסתיים בייעוץ בלבד , אנחנו נמצא איתכם לאורך כל הדרך.
בעולם של טפסים, בירוקרטיה ומספרים, אנחנו מביאים איתנו:
- יצירתיות במציאת פתרונות.
- ניסיון עשיר בעבודה מול כל הבנקים והגופים הפיננסיים
- ליווי צמוד ואישי לאורך כל התהליך
- מקצועיות ללא פשרות
- זמינות גבוהה ומענה מהיר
מה אתם מקבלים?
ראש שקט וביטחון: לא עוד התלבטות אינסופית ודאגה מ"האם אני עושה את הדבר הנכון עם הכסף שלי?"
הכוונה מקצועית שמובילה לתוצאות: אתם מקבלים ליווי מאנשי מקצוע שבונים לכם תהליך מדויק ולא סתם טיפים כלליים.
שקט נפשי לטווח הארוך: כשיש לכם תוכנית מסודרת, אתם יכולים להתמקד ביום-יום ובעבודה על החלומות שלכם.
בואו נצא לדרך!
אם גם לכם חשוב להפסיק לדחות את המטרות שלכם ולחיות בתחושת "יהיה בסדר" במקום עם תוכנית מעשית – תכנון פיננסי מקצועי הוא הצעד הבא.
רוצים לדעת איך אנחנו יכולים לעזור לכם לפתור את הכאבים הכלכליים שלכם ולהגשים את היעדים האישיים? צרו קשר עוד היום ונתחיל לבנות יחד את העתיד הכלכלי שתמיד רציתם.
> אל תתנו לעוד חלום לחכות בתור – אתם מוזמנים לעשות את הצעד הראשון כבר עכשיו, ולהבטיח לעצמכם תהליך פיננסי שייתן לכם שקט נפשי, מסגרת ברורה והשגת יעדים מדידה ואמיתית.
תכנון פיננסי הופך את השאיפות שלכם למציאות – בואו נתחיל!